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火币金融公链的前哨,看懂HBTC与DeFi的火花

交易所疯抢DeFi生态,HBTC之于火币是聪明的决定?新的营销花样?还是布局新的赛道? 

火币金融公链的前哨,看懂HBTC与DeFi的火花

交易所疯抢DeFi生态,HBTC之于火币是聪明的决定?新的营销花样?还是布局新的赛道? 

2018年到2019年不知道多少公链项目被证明是伪需求,而剩下的公链项目看到以太坊生态DeFi的健壮,纷纷资助团队搭建自己公链的DeFi堆栈,最底层的基础设施是稳定币,火币有了HUSD,第二层是借贷市场,火币这次亮剑的HBTC就与借贷市场非常相关。 

这篇文章后会带你看懂下面几点

1. HBTC是什么, 怎么融入DeFi生态?

2. 为什么选择dForce作为首发合作伙伴?

3. HBTC对于火币的战略意义以及获利可能性是?

HBTC是什么?

HBTC是火币集团推出以太坊区块链上的比特币代币, HBTC严格遵守1:1准备金保证,即每发行1个HBTC,其资产存管地址都会有1BTC的资产保障,确保用户可以随时使用HBTC与BTC进行1:1的兑换 

旧有的BTC挺好的,为什么火币要发行HBTC? 

  • 从发行一比一对应数量的角度看,并不会为BTC/HBTC带来价值

但从DeFi领域的角度看,大量的BTC迁移到以太坊网路上,意味着DeFi领域的抵押物将会大增,而整个金融生态也会变得更健壮。(PS: 借款创造存款,而DeFi借款的先决条件是有丰富的链上抵押物)

dForce是最早看到ERC-20 BTC作为抵押物价值的平台,也积极整合了市场上的优秀方案(比如imToken发起的imBTC,自带利息的imBTC近一个月也吸引大量的人关注)

  • DeFi是2019年最火爆的主题之一,2020年也将继续火爆

 2019年稳定币有了一场诸神之战,陆陆续续各种ERC版本的BTC也相继出现,属于BTC的诸神之战可能就是2020年。每一种BTC依照其发行方式以及设计方法都有属于自己的特色(看一看下面表格) 

火币金融公链的前哨,看懂HBTC与DeFi的火花

PS: 内容参考imToken分类

而HBTC代表的是资源型选手的入场,头部交易所的一举一动对区块链生态都有剧烈的影响,Staking经济里,提供staking服务已经成为交易所标配,在DeFi领域里,沉淀着大量BTC的交易所,只要将1/10的BTC存量铸成ERC-20 BTC就能产生上亿美元价值的抵押物。

 DeFi生态可能会因为HBTC有50%甚至翻倍的增长!

这就是为什么资源型选手进入不仅对金融资产的量有增长,量变带来质变的反映下,会激发DeFi生态里剧烈的改变与创新

怎么玩转HBTC呢?下面用最灵活的多资产dForce借贷平台Lendf.Me做举例

如果你是杠杆需求者或是对冲工具需求者,那在Lendf.Me上HBTC搭配USDT的组合,能让你因此受益

杠杆需求者:

BTC的持币者,可以将BTC1:1兑换为HBTC,然后将HBTC在Lendf.Me上质押进行借款USDT

杠杆需求正随着BTC减半到来而升高,无论是矿工(加密货考拉最重要的借款来源)或是看好BTC的投资者,在DeFi上借款是市场上最便宜的借款方式,背后逻辑是,抵押HBTC后可以在DeFi这个无国界的金融市场获取便宜的资金,矿工获得更便宜的资金就意味着军备竞赛下更能胜出。

如果你是对冲风险需求者:

那将自己拥有的资产比如ETH,USDT抵押进入Lendf.Me(PS: 后续会支持一系列优质资产),可以获得市场上最便宜的对冲成本。

上涨的BTC周期中,控制随时回调的风险以及仓位控管,一般来说只能选在交易所的期货产品或是杠杆产品,而现在通过DeFi能提供最便宜的现货对冲方式,依照Lendf.Me上BTC的借款利率小于年化1%的情况,已经比多数中心化借贷平台的现货(日利率万一)要便宜一半以上。

总结一下从DeFi角度看HBTC, 在积极推广下,未来BTC不仅仅是价值储藏物,BTC通过HBTC媒介正式进入以太坊的DeFi生态,获得搭载智能合约的更多金融功能。

回到火币本身,HBTC有什么战略意义 

1. 新的比特币出入金方案(火币交易所成为ERC-20版BTC的兑换关口)

如同USDT由Bitfinex发行一样,第一手的USDT都从Bitfinex进出,未来HBTC的铸币以及赎回最终都会在火币过一道,HBTC具备交易速度快以及交易成本低的特性,用户间在转移比特币做交易,使用HBTC转账,交易时间将从1小时降至5分钟以内,交易成本也将按ERC-20代币的手续费标准而大幅下降,在HBTC被更多应用场景接入后,作为核心的发行方将会因此享受到HBTC的网路效应。 

2. 火币交易所/火币公链,通过HBTC碰撞DeFi触及到以前未有的用户

火币交易所大部分的流量是由国内用户贡献,相反的DeFi的热度主要来自于欧美圈子,DeFi狂热粉有自己使用习惯的交易所平台,过往一个DeFi狂热粉只能使用ETH作为抵押做杠杆,现在通过HBTC可以使用BTC资产作为抵押,这就会是这名DeFi狂热粉直接/间接认识到火币的契机。每一次在DeFi世界里使用HBTC,就是在增加HBTC的铸币需求与应用场景,长期来说不管获取模式是直接/间接,对火币交易所的BTC是个净流入,并且抵押期间BTC是不动的,对于火币交易所就是个留存,这些用户是来自全球的,从前可能不知道火币,但因为DeFi产生了对火币的认知与需求。

 3. 为之后火币公链生态布局

火币公链瞄准金融,搭建一个DeFi去中心化金融的生态比搭建火币公链技术更加困难,以太坊是通过多年的社区积累完成雏形,这样的金融资产规模是不可复制的。先与以太坊生态交互再做迁移是一条渐进过度路线,火币已经发行了自己的HUSD稳定币(ERC-20版),HBTC比特币(ERC-20版本),圈住DeFi使用者对火币的印象,最后再往自己的公链生态导流,这样火币金融生态就拥有丰富的稳定币以及抵押资产资源,是一个比较聪明的做法。

非常期待资源型选手HBTC进入DeFi世界后的变化,又是什么样的团队能搭着BTC进入DeFi的浪潮在竞争中脱颖而出呢?

原创文章,作者:CoinKaola,如若转载,请注明出处:https://www.coinkaola.co/news/116729/

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